Узнать подробности

Курс
"Финансовая грамотность"

Обучение бесплатное в рамках Национального проекта РФ
Подать заявку Узнать подробности

Курс "Финансовая грамотность"

Курс "Финансовая грамотность" создан в рамках федерального проекта «Содействие занятости» национального проекта «Демография»

Старт курса 18.07.2022
Прием заявок до 14.07.2022

1 месяц
Онлайн занятия

Обучение бесплатное

Изучить для себя и стать финансовым консультантом

При подаче заявки отключите ВПН

Заявка на бесплатное обучение Федеральный проект «Содействие занятости»

Программа курса

1

Личные финансы, понятие денег и формирование личного (семейного) бюджета

18.07.2022 Пн
19:00-20:30 Екб

1.1 Знакомство с курсом. Понятие денег

Краткая характеристика изучаемого курса. Формирование понятия человеческого капитала. Формирование знаний о применении человеческого капитала. Деньги и финансы. Принятие решений о личном финансировании. Определение целей, подбор альтернатив.

1.2 Входное тестирование

Оценка уровня финансовой грамотности

19.07.2022 Вт
19:00-20:30 Екб

1.3 Личный финансовый план

Активы и пассивы. Доходы и расходы. Составление текущего и перспективного личного финансового бюджета. Основные источники дохода. Типичные уровни доходов и расходов в течение жизни человека. Составление текущего личного фи-нансового плана. Личное финансовое планирование. Стратегия и тактика в финансовой игре.


2

Банковские услуги и отношения людей с банками

20.07.2022 Ср
19:00-20:30 Екб

2.1 Банки и расчетно-кассовые операции

Банковская система, экономические ситуации. Знакомство с выбором банковской карты. Виды банковских карт (дебето-вая и кредитная). Банковская прибыль. Основные виды бан-ковских процентов. Пластиковые карты. Банкоматы, мобиль-ные банки. Применение пластиковых карт в расчетах и плате-жах, различие между дебетовыми и кредитными картами. Хранение, обмен и перевод денег. Различные виды платежных средств. Формы дистанционного банковского обслуживания. Обмен валют.

2.2 Банковский вклад

Накопления, инфляция, причины инфляции, расчет инфляции. Депозит. Оценка рисков. Проценты по депозитам. Преимуще-ства и недостатки депозита. Условия и содержание депозита. Номинальная ставка, реальная ставка, депозитный договор. Виды банковских депозитов. Банки, банковские вклады, финансовые риски.

21.07.2022 Чт
19:00-20:30 Екб

2.3 Ведение личного (семейного) бюджета

Составление текущего и перспективного личного (семейного) бюджета, оценка его баланса.
Составление личного финансового плана (краткосрочного, долгосрочного) на основе анализа баланса личного (семейного) бюджета, анализ и коррекция личного финансового плана.
3

Банковская услуга – кредит

25.07.2022 Пн
19:00-20:30 Екб

3.1 Кредит

Понятие кредит. Знакомство с основными характеристиками кредита. Кредитная история. Потребительский кредит. Кредит на жильё (ипотечный кредит). Кредитная карта. Автокредит. Процентная ставка по кредиту. Выгода при выборе кредита. Стоимость кредита. Вычисления по уменьшению стоимости кредита. Типичные ошибки при использование кредита. Аннуитетный и дифференцированный платежи по кредиту.

3.2 Финансовые риски при заключение кредитного договора

Анализ финансовых рисков при заключении кредитного договора, расчет общей стоимости покупки при приобретении её в кредит
4

Инвестиции

26.07.2022 Вт
19:00-20:30 Екб

4.1 Финансовый рынок и его структура

Структура финансового рынка. Денежный рынок и рынок ка-питала. Рынок ценных бумаг. Свойства ценных бумаг. Инфраструктура фондового рынка. Брокер, брокерский договор, фондовая биржа.

4.2 Акции как финансовый инструмент для частного инвестора

Акции. Акционерный капитал, права владельца обыкновен-ных и привилегированных акций. Консолидация и дробление акций. Выкуп акций.
Расчет стоимости акции. Фондовые индексы. Этапы инвести-рования. Как выбирать акции и как делать первые инвестиции.

27.07.2022 Ср
19:00-20:30 Екб

4.3 Облигации как финансовый инструмент для частного инвестора

Облигации. Понятие и виды долговых обязательств. Права владельцев облигаций. Купонные и бескупонные облигации, обеспеченные и необеспеченные облигации. Государственные, муниципальные и корпоративные облигации. Конвертируемые облигации. Доходность облигаций - текущая, к погашению, полная.

4.4 Паевые инвестиционные фонды

Понятие паевого инвестиционного фонда (ПИФ) и его орга-низационно-правовая форма. Виды ПИФ: открытые, интер-вальные, закрытые. Виды ПИФ по объектам инвестирования. Инфраструктура ПИФ. Издержки, связанные с инвестированием через ПИФ. Эффективность
деятельности ПИФ.

4.5 Первые инвестиции

Анализ информации о способах инвестирования денежных средств, предоставляемой различными информационными источниками и структурами финансового рынка (финансовые публикации, проспекты, интернет-ресурсы и пр.)
. Расчет доходности финансовых инструментов с учетом инфляции.
5

Страхование

28.07.2022 Чт
19:00-20:30 Екб

5.1 Страхование: сущность и основные понятия

Страхование, страховой случай, страховая сумма, страховая выплата, страховой полис, договор страхования, виды страхо-вания (имущественное страхование, личное страхование, страхование ответственности, страхование от несчастного случая, накопительное страхование), обязательное и добровольное страхование, франшиза, КАСКО, ОСАГО, страховая компа-ния и страховой агент.

5.2 Страховой взнос

Расчет страхового взноса в зависимости от размера страховой суммы, тарифа, срока страхования и других факторов.
Развитие навыков планирования и прогнозирования. Форми-рование навыков поведения, необходимых для защиты прав потребителя страховых услуг.

6

Пенсионное и социальное обеспечение граждан

29.07.2022 Пт
19:00-20:30 Екб

6.1 Государственное пенсионное и социальное обеспечение

Понятие социального пособия и пенсии, история пенсионного обеспечения. Социальные взносы и их распределение. Распре-делительная и накопительная пенсионные модели. Структура пенсионной системы РФ. Виды пенсий. Вопросы формирова-ния и выплаты государственных, накопительных, страховых пенсий. Пенсионный фонд Российской Федерации. Обязательное пенсионное страхование. Виды страховой пенсии: по ста-рости, по случаю потери кормильца и инвалидности, права на их получение. Индивидуальный пенсионный коэффициент и страховой стаж. Принципы организации накопительной пен-сии. Возможные варианты инвестирования пенсионных средств. Разница между государственной и частной управляющими компаниями: сопоставление результатов инвестиро-вания и выбор для частного лица. Возможности увеличения накопительной пенсии посредством использования материн-ского капитала. СНИЛС. Социальные пособия, их виды в РФ, условия получения.

6.2 Накопительное государственное и негосударственное пенсионное обеспечение

Негосударственные пенсионные фонды и механизм их функционирования. Вкладчики и участники негосударственного пенсионного фонда. Личный пенсионный счет. Управление активами НПФ. Структура портфеля НПФ. Функционирование НПФ на принципах фиксированных взносов и на принци-пах фиксированных выплат. Негосударственная пенсия и механизм ее выплат: выплаты в течение установленного периода времени и пожизненные пенсионные выплаты. Наследование пенсионных накоплений.
7

Налоги

01.08.2022 Пн
19:00-20:30 Екб

7.1 Налоги: сущность и базовые понятия

Налоги и сборы. Налогообложение. Налоговая система. Прямые и косвенные налоги. Налогоплательщики. Участники налоговых отношений. Объект налогообложения. Налоговая база. Ставка налога. Порядок исчисления налога. Налоговый период. Налоговые льготы. Налоговая декларация. Налоговая инспекция. Налоговое правонарушение и налоговые санкции. Пеня. Ответственность налогоплательщика. Специальные налоговые режимы.

02.08.2022 Вт
19:00-20:30 Екб

7.2 Налоговые вычеты

Формирование практических навыков по оптимизации личного бюджета в части применения налоговых льгот с целью уменьшения налоговых выплат физических лиц.
8

Пирамиды и финансовое мошенничество

03.08.2022 Ср
19:00-20:30 Екб

8.1 Финансовое мошенничество

Мошенничество в современной финансово-кредитной системе. Финансовое мошенничество. Способы и формы. Диагностирование мошеннических схем и распознавание возможных убытков. Мобильное мошенничество. Кибермошенничество. Методы и механизмы противодействия финансовому мошен-ничеству. Современный опыт законодательной борьбы с финансовым мошенничеством. Система правового противодействия финансовому мошенничеству в России в современных условиях. Риски инвестирования на рынке FOREX.

8.2 Финансовые пирамиды: теория, признаки и принципы

Условия возникновения финансовых пирамид. Феномен финансовых пирамид. Характерные признаки финансовой пирамиды и принципы работы. Жизненный цикл финансовой пирамиды. Виды финансовых пирамид: от Ч. Понци до Б. Мэдоффа. Финансовые пирамиды в России. Первые финансо-вые пирамиды в СССР. Крупнейшие финансовые пирамиды начала 1990-х гг. в России. Новые финансовые пирамиды. Инновации пирамидостроительства. Хайп. Причины распространения финансовых пирамид в России. Ответственность за создание финансовых пирамид и методы борьбы с ними. Уголовно-правовые аспекты борьбы с финансовыми пирамидами.
9

Создание и развитие собственного бизнеса

04.08.2022 Чт
19:00-20:30 Екб

9.1 Создание и развитие собственного бизнеса

Собственный бизнес как источник дохода. Особенности ведения собственного бизнеса. Предпринимательство. Бизнес-план создания компании. Системно-деятельностный подход к преподаванию тем по созданию и развитию собственного бизнеса.

Домашнее задание для итоговой аттестации
10

Личный финансовый план и итоговая аттестация

12.08.2022 Ср
13:00-14:30 Екб

10.1 Защита личного финансового плана

Обсуждение итогового составленного личного финасового плана на 6-12 месяцев и личного (семейного) бюджета. Анализ, выявление недочетов и их корректировка.

10.2 Итоговая аттестация

Тестирование

Зарегистрироваться на курс

Старт 11.07.2022
Регистрация до 06.07.2022

Подать заявку

Проект реализуется при поддержке:

▪️РАНХиГС
▪️Министерства труда и социальной защиты РФ
▪️Министерства науки и высшего образования РФ
▪️Академии бизнеса, финансов и права
▪️В рамках Федерального проекта «Содействие занятости» Национального проекта «Демография»

Кто может участвовать в бесплатной образовательной программе:

▪️Женщины, находящиеся в отпуске по уходу за ребенком до 1,5 и до 3х лет

▪️Женщины, не состоящие в трудовых отношениях и имеющие детей дошкольного возраста в возрасте от 0 до 7 лет включительно

▪️Граждане в возрасте 50 лет и старше

▪️Безработные граждане, зарегистрированные в органах службы занятости

▪️Граждане в возрасте до 35 лет, которые относятся к категориям:
- граждан, не занятых по истечении 4 месяцев с даты окончания военной службы по призыву;
- граждан, не имеющих среднего профессионального и высшего образования;
- граждан, не занятых по истечении 4 месяцев с даты выдачи им документа об образовании и о квалификации;
- граждан, находящихся под риском увольнения (планируемых к увольнению в связи с ликвидацией организации либо сокращением штата или численности работников организации);
- граждан, обучающихся на последних курсах по образовательным программам среднего профессионального или высшего образования, обратившихся в органы службы занятости, для которых отсутствует подходящая работа.

▪️Люди, находящиеся под риском увольнения:
- Работники любого возраста, находящиеся под риском увольнения, включая введение режима неполного рабочего времени, простой, временную приостановку работ, предоставление отпусков без сохранения заработной платы, проведение мероприятий по высвобождению работников.
- Граждане в возрасте до 35 лет, находящиеся под риском увольнения (планируемые к увольнению в связи с ликвидацией организации либо сокращением штата или численности работников организации)
Зарегистрироваться на курс

Старт 11.07.2022
Регистрация до 06.07.2022
Подать заявку на бесплатное обучение

Как попасть на курс

1
Заявление
Подать заявление онлайн на сайте
2
Центр занятости
Подтвердить свое участие в Центре занятости в своем городе в Свердловской области
3
Зачисление
Получить подтверждение о зачислении на программу в РАНХиГС
Подать заявление

Преподаватели

  • Изображение

    Олеся Добротина

    Генеральный директор Академии бизнеса, финансов и права
    Бизнес-консультант

  • Изображение

    Василий Добротин

    Квалифицированный инвестор
    Финансовый советник

    Как принять участие в программе?

    1. Авторизироваться на портале с помощью учетной записи ЕСИА


    3. Подать заявку на программу "Финансовая грамотность"

    4. В течение трёх дней после подачи заявки получить в ЦЗН услугу по профессиональной ориентации, по итогам которой будет выдано подтверждение участия в программе, отказ или рекомендация по смене программы обучения

    5. В случае получения рекомендации по смене программы обучения вы можете:
    1) отозвать ранее поданную заявку и подать новую на рекомендованную программу;
    2) отклонить рекомендацию. В этом случае перед началом об    учения вам необходимо подписать с образовательной организацией договор, в соответствии с которым вы обязуетесь найти работу или открыть свое дело после завершения обучения

    6. После успешной подачи заявки ожидайте её рассмотрения. Рассмотрение заявки на обучение может занимать до семи рабочих дней

    7. Зачисление в группу обучения произойдет в течение 10 рабочих дней после одобрения заявки
    Требование к участникам: 
    среднее профессиональное образование или высшее образование
    Подробнее о проекте

    Этапы программы

    1. Подача заявки на сайте. Заполнение всех необходимых полей в форме заявки на сайте

    2. Подтверждение участия. Подтверждение официальной информации на портале "Работа в России" и подготовка к участию с консультантом проекта

    3. Прохождение обучения в РАНХиГС. Обучение проходит в онлайн формате

    4. Получение документа. Получение удостоверения РАНХиГС, подтверждающего прохождение обучения

    Контакты

    Медведева Маргарита Геннадьевна
    Телефоны: + 7 (909) 01-68-423
    e-mail: medvedeva-mg@ranepa.ru